Kreditné limity pre B2B spoločnosti v Shopify

Predávate cez Shopify veľkoobchodne a niektorým spoločnostiam umožňujete nakupovať s odloženou splatnosťou podľa platobných podmienok, napríklad Net 30 alebo Net 60. Pre každú spoločnosť chcete nastaviť kreditný limit, aby sa nové objednávky zablokovali, ak by dlžná suma prekročila tento limit. Pozrime sa, čo ponúka Shopify, kde manuálne postupy nestačia a ako uplatniť limit priamo v pokladni.

Čo Shopify B2B vie samo

• Spoločnosti a lokality. Každá B2B spoločnosť môže mať jednu alebo viac lokalít. Shopify B2B je dostupné v plánoch Basic, Grow, Advanced a Plus, nie však v plánoch Starter a Retail.
• Platobné podmienky pre jednotlivé lokality. Lokalita môže mať nastavené platobné podmienky, napríklad Net 7 až Net 90, pevný dátum splatnosti alebo splatnosť pri vybavení objednávky. Pri objednávkach sa zobrazuje dátum splatnosti a až do zaplatenia majú stav „Platba čaká“.

Kde manuálny postup zlyháva

Platobné podmienky Shopify nevypočítavajú celkovú dlžnú sumu spoločnosti ani neblokujú dokončenie nákupu, ak by nová objednávka prekročila nastavený kreditný limit. Obchodníci preto často:

1. vedú tabuľku dlžných súm každej spoločnosti a kontrolujú ju pred vybavením objednávky;
2. manuálne kontrolujú nové objednávky, keď spoločnosť dosiahne kreditný limit, a potom ich musia nezabudnúť uvoľniť;
3. odstránia platobné podmienky z lokality spoločnosti, čím obmedzia aj kupujúcich, ktorí platia načas.

Každá z týchto možností vyžaduje, aby niekto zakaždým skontroloval údaje a podnikol potrebné kroky.

Ako uplatniť kreditný limit v pokladni

Pravidlá pokladne Shopify umožňujú aplikáciám pridávať do pokladne kontroly. Pravidlo kreditného limitu potrebuje tri veci:

1. Dlžná suma spoločnosti: neuhradený súčet jej objednávok na platobné podmienky po odpočítaní čiastočných platieb a vrátených platieb.
2. Kreditný limit: jedna suma pre každú spoločnosť alebo predvolená suma pre váš obchod.
3. Kontrola v pokladni: ak súčet dlžnej sumy spoločnosti a novej objednávky presiahne jej kreditný limit, dokončenie nákupu sa zablokuje. Kupujúci uvidí dôvod blokovania a spôsob, ako situáciu vyriešiť, napríklad zaplatením objednávky po splatnosti alebo kontaktovaním vášho tímu.

Dobré nastavenie tiež umožňuje výnimky, napríklad povoliť jednu objednávku alebo dočasne zmeniť limit spoločnosti, a uchováva záznam týchto zmien.

Jednoduchá zásada na začiatok

• Kreditné limity nastavujte podľa histórie platieb. Ako východiskový bod môže poslúžiť suma zodpovedajúca približne 1,5-násobku obvyklých mesačných nákupov spoločnosti na platobné podmienky. Spoločnostiam, ktoré často platia po splatnosti, zvážte nastavenie nižšieho limitu.
• Pri nových spoločnostiach zvážte požiadavku na úhradu pred vybavením prvých jednej alebo dvoch objednávok. Neskôr im môžete ponúknuť platobné podmienky s nižším kreditným limitom.
• Kreditné limity kontrolujte každý štvrťrok namiesto posudzovania každej objednávky zvlášť.
• Pravidlá vysvetlite ešte predtým, ako začnú platiť. Napríklad: „Pri objednávkach nad váš kreditný limit je pred dokončením nákupu potrebné uhradiť všetky neuhradené objednávky.“