วงเงินเครดิตสำหรับบริษัท B2B ใน Shopify

คุณขายส่งบน Shopify และให้บางบริษัทซื้อตามเงื่อนไขการชำระเงิน เช่น Net 30 หรือ Net 60 คุณต้องการวงเงินเครดิตสำหรับแต่ละบริษัท เพื่อให้คำสั่งซื้อใหม่ถูกบล็อกเมื่อยอดค้างชำระจะเกินวงเงิน บทความนี้อธิบายสิ่งที่ Shopify มีให้ ข้อจำกัดของการทำด้วยตนเอง และวิธีใช้วงเงินตอนชำระเงิน

สิ่งที่ Shopify B2B ทำได้ในตัว

• บริษัทและสถานที่ตั้ง บริษัท B2B แต่ละแห่งมีสถานที่ตั้งได้หนึ่งแห่งขึ้นไป Shopify B2B ใช้ได้กับแพ็กเกจ Basic, Grow, Advanced และ Plus แต่ใช้ไม่ได้กับ Starter หรือ Retail
• เงื่อนไขการชำระเงินตามสถานที่ตั้ง สถานที่ตั้งสามารถใช้เงื่อนไขการชำระเงิน เช่น Net 7 ถึง Net 90 วันครบกำหนดชำระที่กำหนดไว้แน่นอน หรือครบกำหนดชำระเมื่อจัดการคำสั่งซื้อ คำสั่งซื้อจะแสดงวันครบกำหนดชำระและคงสถานะ “รอการชำระเงิน” จนกว่าจะได้รับชำระเงิน

จุดที่การทำด้วยตนเองไม่เพียงพอ

เงื่อนไขการชำระเงินของ Shopify ไม่คำนวณยอดค้างชำระรวมของบริษัท และไม่บล็อกการชำระเงินเมื่อคำสั่งซื้อใหม่เกินวงเงินเครดิตที่คุณตั้งไว้ ผู้ขายจึงมักทำดังนี้

1. เก็บสเปรดชีตยอดค้างชำระของแต่ละบริษัทและตรวจสอบก่อนจัดการคำสั่งซื้อ
2. ตรวจสอบคำสั่งซื้อใหม่ด้วยตนเองเมื่อบริษัทถึงวงเงินเครดิต แล้วจำให้ได้ว่าต้องปล่อยเมื่อเหมาะสม
3. นำเงื่อนไขการชำระเงินออกจากสถานที่ตั้ง ซึ่งส่งผลต่อผู้ซื้อที่ชำระตรงเวลาด้วย

ทุกวิธีต้องมีคนตรวจสอบรายละเอียดและดำเนินการทุกครั้ง

วิธีใช้วงเงินเครดิตตอนชำระเงิน

กฎการชำระเงินของ Shopify ช่วยให้แอปเพิ่มการตรวจสอบตอนชำระเงินได้ กฎวงเงินเครดิตต้องมีสามอย่างนี้

1. ยอดค้างชำระของบริษัท: ยอดรวมที่ยังไม่ได้ชำระของคำสั่งซื้อตามเงื่อนไขการชำระเงิน หักด้วยการชำระบางส่วนและการคืนเงิน
2. วงเงินเครดิต: จำนวนเงินหนึ่งค่าสำหรับแต่ละบริษัท หรือจำนวนเริ่มต้นสำหรับร้านของคุณ
3. การตรวจสอบตอนชำระเงิน: หากยอดค้างชำระของบริษัทบวกคำสั่งซื้อใหม่มากกว่าวงเงินเครดิต การชำระเงินจะถูกบล็อก ผู้ซื้อจะเห็นสาเหตุและวิธีแก้ไข เช่น ชำระคำสั่งซื้อที่เกินกำหนดหรือติดต่อทีมของคุณ

การตั้งค่าที่ใช้งานได้จริงควรให้คุณกำหนดข้อยกเว้นได้ เช่น อนุญาตหนึ่งคำสั่งซื้อหรือเปลี่ยนวงเงินของบริษัทชั่วคราว และเก็บบันทึกการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นไว้

นโยบายง่ายๆ สำหรับเริ่มต้น

• ตั้งวงเงินจากประวัติการชำระเงิน ประมาณ 1.5 เท่าของยอดซื้อรายเดือนตามเงื่อนไขการชำระเงินที่บริษัทใช้ตามปกติ เป็นจุดเริ่มต้นได้ และอาจพิจารณาวงเงินที่ต่ำลงสำหรับบริษัทที่ชำระเกินกำหนดบ่อย
• สำหรับบริษัทใหม่ อาจกำหนดให้ชำระเงินก่อนจัดการคำสั่งซื้อสำหรับหนึ่งหรือสองคำสั่งซื้อแรก จากนั้นจึงเสนอเงื่อนไขการชำระเงินพร้อมวงเงินเครดิตในระดับที่เหมาะสม
• ทบทวนวงเงินเครดิตทุกไตรมาส แทนการตรวจสอบทีละคำสั่งซื้อ
• อธิบายนโยบายให้ชัดเจนก่อนเริ่มบังคับใช้ เช่น “คำสั่งซื้อที่เกินวงเงินเครดิตจะต้องชำระใบแจ้งหนี้ที่ค้างอยู่ก่อนจึงจะดำเนินการชำระเงินได้”