Кредитные лимиты для B2B-компаний в Shopify

Вы продаете оптом в Shopify и позволяете некоторым компаниям покупать с условиями оплаты, например Net 30 или Net 60. Вам нужен кредитный лимит для каждой компании, чтобы новые заказы блокировались, когда задолженность превысит этот лимит. Что предлагает Shopify, где не хватает ручных процессов и как применить лимит при оформлении заказа.

Что Shopify B2B делает сам

• Компании и местонахождения. У каждой B2B-компании может быть одно или несколько местонахождений. Shopify B2B доступен на тарифах Basic, Grow, Advanced и Plus, но не на Starter и Retail.
• Условия оплаты для местонахождения. Для местонахождения можно задать условия оплаты, например Net 7–Net 90, фиксированную дату оплаты или оплату при выполнении заказа. В заказах указан срок оплаты, а их статус остается «Ожидается оплата» (Payment pending), пока они не оплачены.

Где не хватает ручного подхода

Условия оплаты Shopify не рассчитывают общую задолженность компании и не блокируют оформление заказа, если новый заказ приведет к превышению установленного вами кредитного лимита. Поэтому продавцам часто приходится:

1. вести таблицу задолженности каждой компании и сверяться с ней перед выполнением заказа;
2. вручную проверять новые заказы, когда компания достигла кредитного лимита, а затем не забывать их разблокировать;
3. удалять условия оплаты для местонахождения компании, что затрагивает и покупателей, которые платят вовремя;

Каждый вариант требует, чтобы кто-то каждый раз проверял данные и действовал.

Как применить кредитный лимит при оформлении заказа

Правила оформления заказа Shopify позволяют приложениям добавлять проверки на этапе оформления заказа. Для правила кредитного лимита нужны три составляющие:

1. Задолженность компании: общая неоплаченная сумма по ее заказам с условиями оплаты за вычетом частичных платежей и возвратов.
2. Кредитный лимит: одна сумма для каждой компании или сумма по умолчанию для магазина.
3. Проверка при оформлении заказа: если сумма задолженности компании и нового заказа превышает кредитный лимит, оформление заказа блокируется. Покупатель видит причину блокировки и способы ее устранить, например оплатить просроченный заказ или связаться с вашей командой.

Удобная настройка также позволяет делать исключения: например, разрешить один заказ или временно разблокировать компанию до выбранной даты. Все такие действия сохраняются в истории.

Простые правила для начала

• Устанавливайте лимиты с учетом истории платежей. В качестве отправной точки можно взять сумму примерно в 1,5 раза больше обычных месячных расходов компании по заказам с условиями оплаты. Для компаний, которые часто задерживают платежи, стоит установить меньший лимит.
• Для новых компаний можно потребовать предоплату первых одного-двух заказов. После этого предложить условия оплаты с небольшим кредитным лимитом.
• Пересматривайте кредитные лимиты раз в квартал, а не проверяйте каждый заказ отдельно.
• Объясните правила до того, как они начнут действовать. Например: «Для заказов сверх кредитного лимита перед оформлением нужно оплатить неоплаченные счета».