Límites de crédito para empresas B2B en Shopify

Vendes al por mayor en Shopify y permites que algunas empresas compren con condiciones de pago, como Net 30 o Net 60. Quieres establecer un límite de crédito para cada empresa, de modo que se bloqueen los pedidos nuevos cuando su importe pendiente supere ese límite. Aquí te explicamos qué ofrece Shopify, dónde se quedan cortos los procesos manuales y cómo aplicar un límite en la pantalla de pago.

Qué hace Shopify B2B de forma nativa

• Empresas y ubicaciones. Cada empresa B2B puede tener una o varias ubicaciones. Shopify B2B está disponible en los planes Basic, Grow, Advanced y Plus, pero no en Starter ni Retail.
• Condiciones de pago por ubicación. Una ubicación puede tener condiciones de pago como Net 7 a Net 90, una fecha de vencimiento fija o pago al preparar el pedido. Los pedidos muestran una fecha de vencimiento y permanecen en el estado «Pago pendiente» hasta que se pagan.

Dónde se queda corto el enfoque manual

Las condiciones de pago de Shopify no calculan el importe pendiente total de una empresa ni bloquean la pantalla de pago cuando un pedido nuevo superaría el límite de crédito establecido. Los comerciantes suelen:

1. llevar una hoja de cálculo con el importe pendiente de cada empresa y consultarla antes de preparar un pedido;
2. revisar manualmente los pedidos nuevos cuando una empresa alcanza su límite de crédito y acordarse de desbloquearlos cuando corresponda;
3. quitar las condiciones de pago de una ubicación, lo que también afecta a los compradores que pagan a tiempo.

Cada opción depende de que alguien revise los datos y actúe cada vez.

Cómo aplicar un límite de crédito en la pantalla de pago

Las reglas de la pantalla de pago de Shopify permiten que las aplicaciones añadan comprobaciones durante el proceso de pago. Una regla de límite de crédito necesita tres elementos:

1. El importe pendiente de la empresa: el total sin pagar de sus pedidos con condiciones de pago, menos los pagos parciales y los reembolsos.
2. El límite de crédito: un importe para cada empresa, o un importe predeterminado para tu tienda.
3. La comprobación en la pantalla de pago: si el importe pendiente de la empresa más el importe del nuevo pedido supera su límite de crédito, se bloquea la pantalla de pago. El comprador ve el motivo y cómo solucionarlo, por ejemplo, pagando un pedido vencido o poniéndose en contacto con tu equipo.

Una buena configuración también permite hacer excepciones, como permitir un solo pedido o cambiar temporalmente el límite de una empresa, y guarda un registro de esos cambios.

Una política sencilla para empezar

• Define los límites según el historial de pagos. Aproximadamente 1,5 veces el gasto mensual habitual de una empresa con condiciones de pago puede ser un punto de partida; considera un límite más bajo para las empresas que a menudo pagan con retraso.
• Para las empresas nuevas, considera exigir el pago antes de preparar los primeros uno o dos pedidos. Después puedes ofrecer condiciones de pago con un límite de crédito moderado.
• Revisa los límites de crédito cada trimestre, en lugar de comprobar cada pedido por separado.
• Explica la política antes de aplicarla. Por ejemplo: «Para finalizar el pago de pedidos que superen tu límite de crédito, primero debes pagar las facturas pendientes».