Kredittgrenser for B2B-bedrifter i Shopify

Du selger varer til grossister via Shopify og lar enkelte bedrifter kjøpe med betalingsvilkår, for eksempel Net 30 eller Net 60. Du ønsker å sette en kredittgrense for hver bedrift, slik at nye ordrer blokkeres når det utestående beløpet vil overskride grensen. Her får du vite hva Shopify tilbyr, hvor manuelle rutiner kommer til kort, og hvordan du håndhever en kredittgrense i kassen.

Hva Shopify B2B gjør som standard

• Bedrifter og bedriftssteder. Hver B2B-bedrift kan ha ett eller flere bedriftssteder. Shopify B2B er tilgjengelig med abonnementene Basic, Grow, Advanced og Plus, men ikke Starter eller Retail.
• Betalingsvilkår per bedriftssted. Et bedriftssted kan ha betalingsvilkår som netto 7 til netto 90 dager, en fast forfallsdato eller forfall ved levering. Ordrene viser en forfallsdato og har betalingsstatusen «Betaling venter» frem til de er betalt.

Hvor den manuelle løsningen kommer til kort

Shopifys betalingsvilkår beregner ikke en bedrifts samlede utestående beløp og blokkerer ikke kassen når en ny ordre vil føre til at en fastsatt kredittgrense overskrides. Forhandlere må derfor ofte:

1. fører et regneark med hver bedrifts utestående beløp og kontrollerer det før en ordre behandles;
2. gjennomgår nye ordrer manuelt når en bedrift når kredittgrensen, og husker å frigi dem når det er aktuelt;
3. fjerner betalingsvilkårene fra et bedriftssted, noe som også påvirker kjøpere som betaler i tide.

Alle alternativene krever at noen sjekker opplysningene og handler hver gang.

Slik bruker du en kredittgrense i kassen

Shopifys kasseregler lar apper legge til kontroller i kassen. En kasseregel for kredittgrenser trenger tre ting:

1. Bedriftens utestående beløp: summen av alle ubetalte beløp på bedriftens ordrer med betalingsvilkår, minus delbetalinger og refusjoner.
2. Kredittgrensen: ett beløp for hver bedrift, eller et standardbeløp for butikken din.
3. Kontrollen i kassen: Hvis bedriftens utestående beløp pluss beløpet for den nye ordren overstiger kredittgrensen, blokkeres kassen. Kjøperen får informasjon om hvorfor og hvordan situasjonen kan løses, for eksempel ved å betale en forfalt ordre eller kontakte teamet ditt.

Et godt oppsett lar deg også gjøre unntak, for eksempel ved å tillate én ordre eller oppheve blokkeringen av en bedrift til en bestemt dato. Endringene loggføres.

En enkel kredittpolicy å starte med

• Fastsett kredittgrenser basert på betalingshistorikken. Omtrent 1,5 ganger bedriftens vanlige månedlige kjøp med betalingsvilkår kan være et godt utgangspunkt. Vurder en lavere grense for bedrifter som ofte betaler etter forfallsdatoen.
• For nye bedrifter kan du vurdere å kreve betaling før levering for de første én eller to ordrene. Deretter kan du tilby betalingsvilkår med en moderat kredittgrense.
• Gå gjennom kredittgrensene hvert kvartal i stedet for å sjekke hver ordre for seg.
• Forklar retningslinjene før de trer i kraft. Du kan for eksempel si: «Hvis en ordre overskrider kredittgrensen din, må utestående fakturaer betales før du kan fullføre kjøpet.»