Hạn mức tín dụng cho công ty B2B trong Shopify

Bạn bán buôn trên Shopify và cho một số công ty mua theo điều khoản thanh toán, chẳng hạn Net 30 hoặc Net 60. Bạn muốn có hạn mức tín dụng cho từng công ty để đơn hàng mới bị chặn khi số tiền chưa thanh toán sẽ vượt hạn mức. Dưới đây là những gì Shopify cung cấp, cách làm thủ công còn thiếu gì và cách áp dụng hạn mức ở bước thanh toán.

Những gì Shopify B2B có sẵn

• Công ty và địa điểm công ty. Mỗi công ty B2B có thể có một hoặc nhiều địa điểm công ty. Shopify B2B có trên các gói Basic, Grow, Advanced và Plus, nhưng không có trên Starter hoặc Retail.
• Điều khoản thanh toán theo địa điểm công ty. Một địa điểm công ty có thể sử dụng điều khoản thanh toán như Net 7 đến Net 90, ngày đến hạn cố định hoặc đến hạn khi hoàn tất đơn hàng. Đơn hàng hiển thị ngày đến hạn và ở trạng thái “Đang chờ thanh toán” cho đến khi được thanh toán.

Cách làm thủ công còn thiếu gì

Điều khoản thanh toán của Shopify không tính tổng số tiền chưa thanh toán của công ty và không chặn thanh toán khi đơn hàng mới vượt hạn mức tín dụng bạn đặt. Người bán thường:

1. theo dõi số tiền chưa thanh toán của từng công ty bằng bảng tính và kiểm tra trước khi hoàn tất đơn hàng;
2. xem xét thủ công các đơn hàng mới khi công ty đạt hạn mức tín dụng, sau đó nhớ cho phép tiếp tục xử lý đơn hàng khi thích hợp;
3. gỡ điều khoản thanh toán khỏi một địa điểm, việc này cũng ảnh hưởng đến những người mua thanh toán đúng hạn.

Mỗi cách đều phụ thuộc vào việc có người kiểm tra chi tiết và hành động mỗi lần.

Cách áp dụng hạn mức tín dụng ở bước thanh toán

Quy tắc thanh toán của Shopify cho phép ứng dụng thêm các bước kiểm tra vào thanh toán. Một quy tắc hạn mức tín dụng cần ba thứ:

1. Số tiền chưa thanh toán của công ty: tổng số tiền chưa trả của các đơn hàng theo điều khoản thanh toán, trừ đi các khoản thanh toán một phần và hoàn tiền.
2. Hạn mức tín dụng: một số tiền cho mỗi công ty, hoặc số tiền mặc định cho cửa hàng của bạn.
3. Bước kiểm tra khi thanh toán: nếu số tiền chưa thanh toán của công ty cộng với đơn hàng mới vượt hạn mức tín dụng, thanh toán sẽ bị chặn. Người mua thấy lý do và cách giải quyết, chẳng hạn thanh toán đơn hàng quá hạn hoặc liên hệ nhóm của bạn.

Một thiết lập hữu ích còn cho phép bạn đặt ngoại lệ, chẳng hạn cho phép một đơn hàng hoặc tạm thời đổi hạn mức của công ty, và lưu lại các thay đổi đó.

Một chính sách đơn giản để bắt đầu

• Đặt hạn mức dựa trên lịch sử thanh toán. Khoảng 1,5 lần mức chi tiêu hằng tháng thông thường của công ty theo điều khoản thanh toán có thể là điểm khởi đầu; hãy cân nhắc hạn mức thấp hơn cho các công ty thường thanh toán quá hạn.
• Với các công ty mới, hãy cân nhắc yêu cầu thanh toán trước khi hoàn tất một hoặc hai đơn hàng đầu tiên. Sau đó, bạn có thể cung cấp điều khoản thanh toán với hạn mức tín dụng vừa phải.
• Xem lại hạn mức tín dụng mỗi quý, thay vì kiểm tra từng đơn hàng.
• Giải thích chính sách trước khi áp dụng. Ví dụ: “Đơn hàng vượt hạn mức tín dụng chỉ có thể được đặt sau khi bạn thanh toán các hóa đơn còn nợ.”